昆明著名律師解讀一起非法吸收公眾存款犯罪案件

發布時間:2020-04-19 15:22:00

昆明一位著名律師解釋了一起非法吸收公眾存款的案件,提醒被監禁的老板和員工,看看所涉及的放貸行為是否觸犯了刑法。

昆明著名律師解讀一起非法吸收公眾存款犯罪案件

昆明一位著名律師解釋了一起非法吸收公眾存款的案件,提醒被監禁的老板和員工,看看所涉及的放貸行為是否觸犯了刑法。

2016年11月,我方律師就如何辯護和理解非法吸收公眾存款罪的適用寫了一篇論文。主要分析非法吸收存款罪,從律師的角度,如何辯護,法官在此類案件中如何運用法律,幾乎涵蓋了此類犯罪的各個方面。這篇論文一經發表,就被大量法律網站轉載,并被高校教材引用。一些當事人也通過本文找到了我作為他們的辯護律師。

因為近5年來,非法吸收公眾存款犯罪一直處于高發期。大量以前難以立案的集體放貸案件,幾乎容易轉化為刑事犯罪。非法吸收公眾存款罪處于高發期。本文以一個典型案例分析了非法吸收公眾存款罪的構成。

這種情況是典型的,因為在這種情況下,各種行為都有共同的問題。然而,不同的經濟調查組仍有不同的解決方案。法律適用上有很大的差距。對于可立案和不可立案的案件,我們主要考慮案件的社會影響和個人意志

2014年6月,云南某投資公司開通網站,開通微信公眾號。在中草藥、有機食品、綠色食品等領域開展了大量投資,并與眾多員工簽訂了“合資合同”、“合作協議”、“民間借貸協議”、“投資協議”等多項合同。2016年3月合同總數,可疑資金總數為230筆。超過0萬元,承諾年收入24%以上。有的客戶每月返利2分、3分、4分,分為半年、一年、兩年和不定期。最低投資6000元,最高不限。截至調查結束,已有173人報案。大部分人投資在2萬元左右,投資者主要是退休人員和在職青年。由于資產鏈斷裂,法定代表人老板與電話失去聯系,無法接通。公司大門緊閉,空無一人。然后有人把微信二維碼貼在公司門口。幾天之內,受害人迅速成立了微信維權小組。

律師的案例分析如下:

1、 詳細解釋民間借貸等民事案件如何容易轉化為刑事犯罪。

首先,必須有深厚的法律基礎。在立案之初,警方內部對是否符合立案標準存在諸多爭議。公安部門法制部門還結合案件影響的綜合方面確定案件。有時,為了防止個人以經濟調查為名侵犯公民的人身權益,需要考慮領導的意見,報各級批準。當然,這種情況仍然大量存在。我國律師在處理經濟犯罪案件時也遇到過,警察濫用偵查權的情況確實存在。存在的前提是犯罪與非犯罪的定義相對模糊。一般來說,問題可以通過民事途徑解決,刑事案件可以人工辦案。

因此,作為律師,一旦接受委托,首先要從法理上分析這起經濟犯罪案件,是否有必要上升到刑事犯罪的高度?畢竟,所有受害者的目的都是為了拿回錢,挽回損失,把老板送進監獄不是他們的目的。從這個角度看,許多經濟犯罪案件從偵查初期,從刑事糾紛到民事糾紛,都可能得到很好的解決。

但對于這個案子,我們還是有一個一貫的想法,從刑事到民事。

1、 刑法轉民法的法律依據是什么?如何讓公安部門接受辯護律師的法律意見?事實上,在處理此類案件時,公安部門特別希望有辯護律師提供法律咨詢。公安部門畢竟不想處理錯案,多聽取辯護人的意見,更有利于案件的合法合規偵查,也不會退回檢察院補充偵查。

2、 本案是一般民事經濟糾紛還是刑事犯罪,具體表現為民事貸款糾紛還是非法吸收公眾存款罪?

首先,法律淵源的界定說明,民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其他組織之間的借貸。只要雙方的意圖是真實的,就可以認定是有效的。國家法律不會限制公民之間的個人行為,而只會規范利益。即使超出了利益規定,也屬于民事糾紛的范圍,與刑事犯罪無關。作為一名處理民間借貸糾紛的專業律師,他每天都會接受多方的咨詢。如果年利率超過24%或超過利率的四倍,協議是否有效?我會回答,怎么會不起作用?是否有效,不是法律如何規定,而是你是否會利用法律,這是一個社會經驗的問題。其他人幾乎不可能收回已經收取的超過24%的利息。到目前為止,還沒有人起訴要求追償超額利息,因為法院不予受理,這是司法實踐。法律規定與司法實踐存在較大差距。這種差距是法律工作者可以操作的空間,也是法律工作者價值的體現。非法吸收公眾存款罪,是指違反國家金融法規,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。根據最高人民檢察院、公安部關于經濟犯罪案件起訴標準的規定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款擾亂金融秩序,涉嫌下列情形之一的,依法追究刑事責任:。個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在100萬元以上的。個人非法或者變相吸收公眾存款30余筆,單位非法或者變相吸收公眾存款150余筆。個人非法吸收、變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失10萬元以上,單位非法吸收、變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失50萬元以上的。二是貸款用途不同。民間借貸吸收資金的目的是為了生產和生活。一般來說,借款人具有償還意愿,能夠及時償還所籌集的資金。非法吸收公眾存款的目的,是利用這些資金發放貸款牟利。雖然此案利息很高,但其借錢的目的是為了經營。投資于公司在部分縣市的醫藥基地和公司投資的部分項目。為了公司的運作,它真的向人們借錢。它沒有再借錢賺錢。起初,這并不意味著不還錢。由于投資戰線太長,資金回籠太慢,本案是由藥材市場萎縮和市場經濟行為引發的,導致資金鏈斷裂,無法及時還錢。三是貸款對象不同。一般來說,民間借貸行為是指貸款人向親友、鄰居及其他熟悉或認識的人借款,借款范圍相對狹窄。借款人與貸款人之間存在著一定的利益關系,例如,存在著較高的利率,更多的是人與人之間的關系,貸款人根據對借款人的信任將資金交給借款人。非法吸收公眾存款罪的行為對象是社會不特定、有熟人、多人不知道、借貸范圍很廣。貸款人借錢牟利。在這種情況下,雖然有高額利息作為誘因,但貸款對象大多是親戚、朋友、城中村的人、熟人圈的人。借款時有合同、借款票據、收據等,并支付一定的利息。由于資金鏈斷裂,貸款本息無法償還。四是侵權客體不同。民間借貸是一種契約行為,其最終無法償還構成違約,侵犯了民事債權。非法吸收公眾存款罪的客體是國家財政管理體制。它必然會影響國家對金融活動的宏觀監管,損害金融機構的信用,損害存款人的利益,擾亂金融秩序,最終影響國民經濟和社會的發展。但在本案中,律師認為本案只發生在熟人圈。借款人與借款人相互理解,不損害國家和地方金融體系。借款人和借款人的行為都是自由民事處分行為的真正意義表現。公司的項目都很明確,公司作為經營主體,享有30年的土地承包權等不動產,這不是真包公司,公司還擁有數十項專利技術。第五,不同的表達方式。由于民間借貸的借款人包括緊急部分在內,一段時間內無法將自己的生活和生產全部移交,因此約定的利息不高,但多數沒有約定的利息。一般來說,貸款人具有一定的還款能力,基本能夠按時還款。但是,非法吸收公眾存款,是指在前期按照約定支付利息,然后支付逾期利息,最后不能支付利息的,是借東墻還西墻。就還款能力而言,我們知道我們做不到,這是欺詐。

3、 根據刑法的定義,確定其是否符合非法吸收公眾存款罪的構成要件。

所謂“社會公眾”是指一個未指明的群體。從非特定群體吸收資金,是區分非法集資和民間借貸的重要標準。在未指明對象的認定上,應當從立法意圖的角度來理解。一個是確定演員吸收沉積物的方式。如果行為人通過公開宣傳的方式吸引貸款人,而根本不進行甄別,只要提供了資金,就可以認為是從不明對象吸收存款。除了最高法、最高檢察院和公安部《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》中提到的通過媒體、推介會、傳單、手機短信等方式進行宣傳外。,筆者認為,在實踐中,還應注意保密性強的“口頭交流”形式。在人類社會或熟人社會中,口語交際比其他交際方式更有說服力,具有較強的擴展性和傳播性。二是確定行為人吸收沉淀的對象。非特定對象通常超出熟人的范圍。如果演員不知道親友或單位內部人員對外宣傳,從非具體對象中吸收資金,他認為是親友的錢,或者不能預見不是親友的錢吸收。即使許多人的存款被變相吸收,在主客觀不一致的情況下,也不能認定他有罪。但筆者認為,不能將單位的親友和內部人員確定為具體對象,還需要根據案情確定。比如,行為人為親屬集資,雖有親屬關系,但不常聯系、很少搬家、不熟悉的,不能認定為特定對象;或者是一般朋友的朋友,如果只是高息借錢,仍應認定為特定對象。

刑法第一百七十六條將擾亂金融秩序作為非法吸收公眾存款罪的構成要件。但是,民間借貸用于生產經營時,經營成果并不是完全由籌資者控制的。受市場因素影響,可能出現資金周轉不暢或業務失敗無法償還的情況。筆者認為,商業銀行法規定,商業銀行等金融機構吸收公眾存款,開展發放貸款等貨幣資金業務。其他機構未經批準吸收公眾存款,從事銀行等金融機構業務的,是擾亂金融秩序的行為。如果企業只吸收公眾存款用于購買設備、升級產業鏈、擴大經營范圍等正常生產經營活動,不用于貨幣資金運作,就不能視為擾亂金融秩序。


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